Классификация дропперов

В декабре 2024 года Банк России объявил о создании единой платформы для борьбы с деятельностью дропов.

Центральный банк определил три основных типа посредников, которые помогают мошенникам переводить украденные средства:

— заливщики принимают наличные от курьеров и переводят их на счета или карты, предоставленные заказчиками;
— транзитники получают деньги на свои карты и затем переводят их по реквизитам, предоставленным заказчиком, на другие счета;
— обнальщики получают денежные средства на карту и снимают их в банкоматах. После этого они передают наличные следующим курьерам или самостоятельно перевозят деньги в другие регионы, чтобы продолжить цепочку вывода средств.

Кроме того, дропов разделили на две категории в зависимости от уровня осознания своей роли в мошеннической схеме:

«неразводные» дропы сознательно участвуют в таких операциях, часто не понимая противозаконности своих действий. Например, они предоставляют мошенникам свои счета и карты;
«разводных» дропов вовлекают без их ведома. Злоумышленники могут использовать их случайно, например, под видом ошибочных переводов.

Также мошенники могут создавать счета и карты на их имена, используя незаконно полученные персональные данные.